Регламент должной осмотрительности

Вступил в силу 21 февраля 2026 года.

Результат ончейн-голосования: association.dao.eth/transaction-hash

1. Введение

1.1. Настоящий Регламент предназначен для всех лиц, уполномоченных выступать в качестве Квалифицированных верификаторов (далее «Верификаторы»).

1.2. Верификаторы являются не просто техническими подписантами мультиподписи. Подпись Верификаторов — это «коллективное юридическое заверение». Верификатор лично и коллективно заверяет, что Ассоциация действует законно.

1.3. Вся юридическая архитектура Ассоциации, защищающая ее активы и ее представителей (включая Верификаторов) от юридических рисков, опирается на добросовестную и документированную проверку Верификаторами.

1.4. Невыполнение или небрежное выполнение этих процедур является грубой небрежностью и может привести Верификатора к лишению права на индемнитет (юридическую и финансовую защиту) со стороны Ассоциации.

2. Применение процедуры

2.1. Квалифицированное подтверждение: Эта процедура обязательна каждый раз, когда Верификатор должен предоставить «Квалифицированное подтверждение» (мультиподпись 4/7) для одобрения ончейн-транзакции.

2.1.1. Это, в первую очередь, касается:

2.1.1.1. Активации любого «Исполнительного акта».

2.1.1.2. Выделения любых средств из Фондов.

2.1.1.3. Выплаты любого Гранта.

2.1.1.4. Оплаты услуг любому внешнему подрядчику.

3. Пошаговая процедура проверки

3.1. Обязанность выполнения: Перед тем как поставить свою подпись, каждый Верификатор обязан выполнить следующие шаги.

3.2. Шаг 1: Идентификация контрагента:

3.2.1. Понять, кому Ассоциация отправляет средства.

3.2.1.1. Проверить порог: Согласно Политике противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и международным санкциям, KYC/KYB обязателен для:

3.2.1.1.1. Всех Уполномоченных представителей (при назначении).

3.2.1.1.2. Всех Получателей Грантов, если сумма превышает 10 000 USD (в эквиваленте) за 12 месяцев.

3.2.2. Если порог превышен (KYC/KYB): Получить у Уполномоченного представителя по защите данных (далее «УПЗД») Отчет о комплаенс-проверке и проверить Раздел 3.

3.2.3. Если порог НЕ превышен: Перейти к Шагу 2, используя для проверки только ончейн-адрес и общедоступную информацию.

3.3. Шаг 2: Обязательный санкционный скрининг:

3.3.1. Это самый важный шаг. Нарушение санкций влечет за собой строжайшую ответственность.

3.3.2. Использовать полученный у УПЗД Отчет о комплаенс-проверке и проверить Раздел 4:

3.3.2.1. Если Совпадение обнаружено, то «ОТКЛОНИТЬ» (см. Шаг 4).

3.3.2.2. Если Совпадение НЕ обнаружено, то перейти к Шагу 3.

3.4. Шаг 3: Ончейн-анализ:

3.4.1. Использовать полученный у УПЗД Отчет о комплаенс-проверке и проверить Раздел 5:

3.4.1.1. Если «Красный флаг» обнаружен:

3.4.1.1.1. Это автоматически запускает процедуру Усиленной должной осмотрительности.

3.4.1.1.2. Вы обязаны запросить у контрагента исчерпывающее объяснение источника этих средств.

3.4.1.1.3. Если объяснение неудовлетворительное, то «ОТКЛОНИТЬ» (см. Шаг 4).

3.4.1.2. Если «Красный флаг» НЕ обнаружен:

3.4.1.1.1. Перейти к Шагу 4.

3.5. Шаг 4: Принятие решения:

3.5.1. Верификатор несет фидуциарную ответственность.

3.5.1.1. "ОДОБРИТЬ":

3.5.1.1.1. Верификатор ставит свою подпись в мультиподписи только в том случае, если все проверки (Шаги 1-3) пройдены и не выявили нарушений.

3.5.1.2. "ОТКЛОНИТЬ":

3.5.1.2.1. Если обнаружено совпадение в санкционном списке (Шаг 2) или неразрешенный «Красный флаг» (Шаг 3), то действия следующие:

1) НЕ ПОДПИСЫВАТЬ транзакцию.
2) НЕМЕДЛЕННО БЛОКИРОВАТЬ исполнение транзакции.
3) УВЕДОМИТЬ всех остальных Верификаторов и УПЗД о причине отказа.
4) СОСТАВИТЬ ОТЧЕТ о подозрительной активности (SAR) и передать его УПЗД для возможной подачи регулятору (MROS в Швейцарии).

4. Ответственность и защита

4.1. Защита: Роль Верификатора является активной защитой Ассоциации, а не пассивным одобрением. Соблюдение этого Регламента обеспечивает юридическую безопасность Ассоциации и сохраняет право Верификатора на личную юридическую защиту. Верификатор должен действовать добросовестно и с должной осмотрительностью.

4.2. Обязательное условие защиты: Исполнение настоящего Регламента является обязательным условием для получения Верификатором юридической защиты и возмещения убытков из Фонда юридического обеспечения (далее «ФЮО»).

4.3. Исключение «Грубая небрежность»: Любое существенное или неоднократное неисполнение Верификатором процедур, изложенных в настоящем Регламенте (включая, но не ограничиваясь, отказом от проверки, фальсификацией отчета или подписанием при наличии явных «красных флагов»), считается грубой небрежностью.

4.4. Последствия: Грубая небрежность, установленная внутренним арбитражем, автоматически аннулирует право Верификатора на защиту и возмещение из ФЮО и может повлечь за собой его личную ответственность перед Ассоциацией и/или третьими лицами.

5. Вступление в силу и изменения

5.1. Вступление в силу: Настоящий Регламент вступает в силу одновременно с датой и временем вступления в силу Резолюции управления.

5.2. Изменения: Любые изменения в настоящий Регламент могут быть внесены только посредством Голосования с Квалифицированным подтверждением, выполненного в соответствии с положениями, установленными в Резолюции управления.