Политика противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и международным санкциям

Вступил в силу 21 февраля 2026 года.

Результат ончейн-голосования: association.dao.eth/transaction-hash

1. Общие положения и принципы

1.1. Предмет: Настоящая Политика противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и международным санкциям (далее «Политика») устанавливает принципы и обязательства New Epoch Association (далее «Ассоциация»), направленные на противодействие отмыванию денег (далее «AML»), финансированию терроризма (далее «CTF») и соблюдение международных санкционных режимов.

1.2. Соблюдение законов: Ассоциация стремится соблюдать применимые нормы международного права и национального законодательства в сфере AML/CTF и санкций, насколько это возможно в рамках децентрализованной автономной ассоциации.

1.3. Применимое право: Настоящая Политика регулируется материальным правом Швейцарии. Lex Cryptographica (код протокола) применяется субсидиарно.

2. Риск-ориентированный подход и KYC/KYB

2.1. Принцип риск-ориентированного подхода: Ассоциация применяет риск-ориентированный подход, признавая децентрализованный и открытый характер своего сообщества. Соответственно, процедуры идентификации (KYC/KYB) применяются только к операциям и лицам, несущим наиболее высокий регуляторный риск.

2.2. Обязательная идентификация: Процедура идентификации обязательна в следующих случаях:

2.2.1. Уполномоченные представители: Все лица, назначаемые на любую должность Уполномоченного представителя, должны пройти процедуру KYC.

2.2.2. Крупные гранты: Все лица или организации, являющиеся Получателями Гранта, чья суммарная стоимость превышает эквивалент 10 000 USD в течение любого 12-месячного периода, должны пройти процедуру KYC или KYB.

2.3. Исключения: Процедуры KYC/KYB не требуются для рядовых держателей Токенов формирования (далее «ТФ») или Токенов управления (далее «ТУ»), чье участие ограничивается владением токенами, голосованием или получением мелких вознаграждений, не подпадающих под порог, указанный в п. 2.2.2 настоящей Политики.

3. Децентрализованный комплаенс и Квалифицированное подтверждение

3.1. Обязанность верификации: Обязанность по инициированию AML/Санкционного скрининга и должной осмотрительности в отношении всех контрагентов (получателей Грантов и внешних подрядчиков), получающих средства из Фондов, возлагается на доверенные адреса, участвующие в механизме Квалифицированного подтверждения.

3.2. Процедура подтверждения: Квалифицированное подтверждение, необходимое для активации Исполнительного акта (включая, но не ограничиваясь, выделением средств Фондов), является юридическим заверением каждого Квалифицированного верификатора (далее «Верификатор»), давшего подпись, о том, что он провел проверку контрагента в соответствии с данной Политикой.

3.3. Персональная подотчетность: Каждый Верификатор несет персональную ответственность за соблюдение комплаенс-процедур, предусмотренных его Соглашением о мандате, при выдаче криптографической подписи.

4. Процедуры противодействия

4.1. Обязанности уполномоченных представителей:

4.1.1. Анализ транзакций: Уполномоченные представители (назначенные согласно Исполнительному акту) обязаны проводить разумный и необходимый анализ транзакций и поведения пользователя в случае, если это требуется для выполнения Соглашения о грантах и интеллектуальной собственности, контракта или при возникновении обоснованного подозрения на незаконную деятельность, включая нарушение законодательства о AML/CTF.

4.1.2. Меры реагирования: В случае возникновения обоснованного подозрения, Уполномоченные представители должны незамедлительно уведомить сообщество Ассоциации о необходимости принятия мер, которые могут включать отказ от заключения соглашения, отмену транзакции, инициирование ончейн-голосования о блокировке адреса или иное действие, не нарушающее при этом применимое законодательство.

4.2. Санкционные списки: Ассоциация обязуется не направлять Гранты и не заключать соглашения с лицами, включенными в международные санкционные списки, включая, но не ограничиваясь, списками ООН, США, ЕС, Швейцарии и других применимых юрисдикций.

4.3. Критерии обоснованного подозрения: Для целей настоящей Политики обоснованное подозрение возникает, когда объективная оценка имеющихся фактов указывает на возможность связи транзакции, контрагента или актива с незаконной деятельностью, отмыванием денег, уклонением от уплаты налогов, нарушением санкций, или с источниками, несовместимыми с заявленной миссией Ассоциации. Это включает, но не ограничивается:

4.3.1. Красные флаги: Использование контрагентом криптовалютных миксеров/обфускаторов (например, Tornado Cash), совершение транзакций с адресами, связанными с Даркнетом, вымогательством или фишинговыми атаками, а также транзакции с лицами или организациями, находящимися в списках FATF (серый/черный) или в юрисдикциях с высоким риском AML/CTF.

4.3.2. Усиленная должная осмотрительность: Возникновение любого из критериев п. 4.3.1. автоматически инициирует процедуру Усиленной должной осмотрительности, требующую от Верификаторов и Уполномоченного представителя предоставления дополнительной документации и анализа источника средств.

5. Противодействие международным санкциям

5.1. Запрет на операции с санкционными лицами: Строго запрещены любые транзакции, контракты или иное взаимодействие, прямое или косвенное, с физическими или юридическими лицами, а также организациями или территориями, находящимися под международными санкциями, включая, но не ограничиваясь, списками:

5.1.1. OFAC (Office of Foreign Assets Control, США).

5.1.2. Консолидированный список ЕС (European Union Consolidated List).

5.1.3. Совет безопасности ООН (UN Security Council Sanctions List).

5.1.4. Государственный секретариат по экономическим вопросам Швейцарии (SECO).

5.2. Обязанность юридической оценки: Верификаторы обязаны использовать предоставленные Отчеты о комплаенс-проверке для проведения должной осмотрительности и юридической оценки рисков, в соответствии с «Регламентом должной осмотрительности», в отношении:

5.2.1. Ончейн-адресов всех назначаемых Уполномоченных представителей.

5.2.2. Ончейн-адресов всех Получателей Грантов.

5.3. Блокировка и отчетность: В случае обнаружения совпадения или обоснованного подозрения на нарушение санкций, Уполномоченный представитель обязан немедленно:

5.3.1. Блокировать или приостановить соответствующую транзакцию или исполнение контракта.

5.3.2. Составить отчет о подозрительной активности и представить его на рассмотрение Ассоциации.

5.3.3. При необходимости подготовить и направить сообщение о подозрительной активности в Службу по представлению сообщений об отмывании денег Швейцарии (MROS), а также, если это предусмотрено законом, в другие применимые регуляторные органы, вне зависимости от Ончейн-голосования.

6. Ведение записей и конфиденциальность

6.1. Хранение данных: Все Персональные идентифицирующие данные (далее «ПИД»), полученные в результате процедур KYC/KYB, должны собираться и храниться исключительно внешним Оператором по защите данных (далее «ОЗД»). ОЗД обеспечивает хранение этих данных в зашифрованном виде в течение минимального срока, требуемого Швейцарским законодательством. УПЗД и Квалифицированные верификаторы не собирают и не хранят локальные или персональные копии ПИД.

6.2. Безопасность данных: Собранные ПИД должны храниться в зашифрованном, изолированном от основного протокола хранилище с ограниченным доступом, в строгом соответствии с Политикой конфиденциальности Ассоциации и применимыми законами о защите данных (включая nDSG Швейцарии и, где применимо, GDPR).

6.3. Ограничение доступа: Доступ к исходным (сырым) ПИД строго ограничен уполномоченным персоналом назначенного ОЗД. Уполномоченные представители и Квалифицированные верификаторы, для выполнения своих обязанностей по проверке, получают от ОЗД только результат верификации (т.е. статус «Проверка пройдена / Не пройдена») и Отчет о комплаенс-проверке. Доступ к исходным ПИД может быть предоставлен УПЗД только по мотивированному письменному запросу в рамках расследования инцидента безопасности или ответа на официальный запрос регулятора.

7. Нарушение и последствия

7.1. Грубое нарушение: Несоблюдение настоящей Политики Уполномоченным представителем, включая умышленное сокрытие информации, считается грубым нарушением его обязанностей и может являться основанием для прекращения полномочий Представителя (посредством Ончейн-голосования).

7.2. Последствия: Грубое нарушение может повлечь:

7.2.1. Немедленное прекращение Соглашения о мандате через Ончейн-голосование.

7.2.2. Отказ от предоставления индемнитета (правовой защиты) в соответствии с Соглашением об индемнитете.

7.2.3. Меры гражданско-правовой или уголовной ответственности согласно применимому законодательству.

8. Ограничение ответственности

8.1. Ограничение обязательств: Пользователь признает, что, несмотря на стремление Ассоциации соблюдать применимые нормы, Ассоциация, ее члены и Уполномоченные представители не несут ответственности за убытки или ущерб, вызванные действиями третьих сторон, нарушающих законодательство о AML/CTF или санкционные режимы.

8.2. Сотрудничество: В случае получения законного требования о предоставлении информации от компетентных государственных органов, Ассоциация может инициировать Ончейн-голосование для рассмотрения возможности сотрудничества, если таковое не нарушает принципы децентрализации и применимое право.

9. Вступление в силу и изменения

9.1. Вступление в силу: Настоящая Политика вступает в силу одновременно с датой и временем вступления в силу Резолюции управления.

9.2. Изменения: Любые изменения в настоящую Политику могут быть внесены только посредством Голосования с Квалифицированным подтверждением, выполненного в соответствии с положениями, установленными в Резолюции управления.

9.3. Уведомление: Продолжение использования сайта, программного обеспечения и Токенов Ассоциации после публикации изменений означает согласие пользователя с обновленной Политикой.